据华尔街见闻报道，9月30日，美联储以6比1的投票结果批准两项银行压力测试最终规则，内容与2025年的征求意见稿基本一致。改革重点是增加测试的透明度和公众参与，并减少相关资本要求的年度波动，而非宣布整体资本要求下调。
第一项规则要求美联储每年就压力测试情景及重大模型变更征求公众意见，同时更新假设情景设计框架、测试日历和全球市场冲击组成部分。对于适用全球市场冲击测试的大型交易账簿银行，每年将设置两套冲击情景，并采用产生最大损失的情景计算测试结果。
第二项规则改变压力资本缓冲要求的计算方式：对连续两年参加压力测试的机构，采用最近两次年度测试结果的均值。这一平均机制将于2028年起生效，目的是确保计算中使用的模型已经纳入公众意见，并非此次批准后立即实施。
美联储表示，相关变化预计将使资本要求的年度波动性降低约50%，且不会对整体资本要求产生实质性影响。这是美联储对改革效果的预期，不是已经实现的结果。压力测试本身旨在确保大型银行拥有充足资本，即使出现严重经济衰退，也能继续向家庭和企业发放贷款。
改革对银行韧性的影响存在分歧。美联储监管副主席Michelle Bowman表示，提高透明性、颗粒度和风险敏感性能够维护压力测试的韧性，让银行风险更合理地反映在压力损失和资本要求中。唯一投反对票的理事Michael Barr则警告，改革将“显著削弱压力测试，进而削弱银行的抗风险能力”。
与此同时，美联储另行就非利息收入模型的改进征求公众意见，希望更好地捕捉不同银行商业模式在创收方式上的差异。该项意见征集将在《联邦公报》刊登后持续60天，仍处于征求意见阶段，与已获批准的两项最终规则状态不同。
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