据华尔街见闻11月5日报道，Anthropic本周宣布推出Claude“个人财务”（Personal Finance）功能测试版，面向美国市场的Pro、Max及Ultra订阅用户开放。用户连接银行及信用卡账户后，可以用自然语言查询余额、交易记录和消费状况。
这项功能采用只读权限：Claude可以查询和分析财务信息，但无法发起转账、管理资产或提供投资操作。
在具体用途上，Claude可跨账户汇总数据、按类别拆解消费，回答“这个月钱都花到哪里去了”“发薪日前还剩多少钱”等问题。它还可识别重复扣款、意外费用及持续上涨的周期性账单等潜在异常，并按用户要求生成每周消费图表、账单日历或自定义财务看板。
对于金融术语，Claude可先解释概念，再结合账户数据计算，例如说明年利率（APR）的含义并计算实际利息支出。不过，Anthropic提示，Claude的回答可能存在误差，关键数字应以银行方面的信息为准。
账户连接通过金融数据服务商Plaid完成。用户需自行登录银行账户，在Plaid平台完成身份验证并授权只读访问，Claude不会获取银行密码。对于用户选择连接的账户，可访问的数据包括银行名称、账户名称与类型、账号后四位、余额与信用额度，以及最长两年的交易记录。
隐私规则区分了对话发生的位置：Personal Finance专区内的对话不会被用于训练模型，专区外与Claude的交互则适用用户的常规隐私设置。用户可随时解除账户连接，解绑后Claude即无法继续访问相关数据。
商业模式方面，Anthropic强调，该功能不嵌入广告或付费推荐，也不向用户销售信用卡、贷款或储蓄账户等金融产品。公司将此次上线称为“第一步”，并表示，涉及重大财务决策时，用户最终仍应借助持牌专业人士和受监管金融机构的服务。
仅供信息参考，不构成投资建议。